现如今中国科技金融和人工智能对证券行业的冲击，外加互联网化推动商业模式转型，国内各券商基于数字化技术的创新实践层出不穷。
作为证券行业的从业人员，比如券姐，正在经历这场转型变革的洗礼，感到不断提升自身综合素质的紧迫性和必要性，只有将自己的专业技能、知识结构、行业视野跟上时代潮流不断“转型升级”，才能更好的迎接未来的机遇和挑战。
券商应对这些机遇和挑战的方式举措也是花样百出，比如深入发展大零售业务，互联网证券、财富管理和私募业务，重点突破资管类业务，增加证券公司新的盈利点，转变盈利模式等等。
据统计我国的券商数量已达家，由于数量众多，本文券姐重点突袭四家代表性券商：华泰证券、方正证券、国金证券、招商证券，深入追踪其转型升级重大举措与战略布局，以期呈现国内证券行业转型探索之现状与发展趋势。
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华泰证券：以客户为中心重新打造投顾体系
年，收购控股AssetMark，以客户为中心重新打造投顾体系，为零售客户海外配置提供了平台支持，未来公司零售端财富管理转型也将借力AssetMark。
AssetMark是美国一家领先的统包资产管理项目平台（TAMP），在过去20年里为美国投资顾问提供领先、专业、系列的投资解决方案。根据TrustAdvisor于年发布的行业报告，以估算的市场份额计算，AssetMark是美国TAMP行业的第三大企业。年报数据显示，截至年底AssetMark的资产管理规模达.51亿美元，服务的投资顾问数量超过名。
早在去年4月签署购买协议之时，华泰证券董事长周易就曾表示，AssetMark在资产配置、信息技术和投顾服务领域的领先优势，将使华泰证券能为客户提供更多创新的财富管理方案。
一位华泰证券高管也表示，收购AssetMark的一个重要战略意图是能够借鉴成熟市场的业务运营理念，将其中后台体系如训练投顾队伍，对接投顾培训，客户服务技术平台运用到国内市场，通过学习成熟的流程体系完成华泰对相应财富管理业务流程的改造。
而这也是华泰下一步专注客户服务为导向的关键，利用AssetMark打造投顾体系。首先将公司多年积累的大数据进行分析准确把握客户需求及风险偏好，给客户画像；在此基础上为客户提供符合其风险偏好的资产配置服务；再通过日常细致服务体系增强客户粘性和信任。“核心是从原来的促使客户多做交易向做资产配置转变，这对投顾体系来说是很核心的改变，技术只是手段。”上述高管表示。
另一位华泰证券高管也补充表示，目前客户大量资产并不在证券账户体系内，需要通过更精准的服务吸引客户使用券商的资产配置服务。“这么多年我们过分强调产品创新，但其实很多东西是客户驱动的，现在我们要更多考虑客户需求的变化。”
另一方面，AssetMark的收购也能契合高净值客户海外资产配置需求，为华泰证券零售客户海外配置提供了平台支持。目前，有一大部分中国人在境外的资产多投资于房地产或存入外资银行，其他配置占比有限，而AssetMark提供的被动型投资产品能够契合这一需求。
“某种程度上来说华泰收购AssetMark的战略价值将会是超预期的。”上述高管表示。
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方正证券：与中国建设银行签订全面合作协议
6月28日，方正证券与中国建设银行在北京签订了全面合作协议，双方将在各自业务和产品合作领域全面、优先向对方开放，以实现资源共享、牌照支持、优势互补，增强双方的纵深服务能力，提升对客户的服务水平。
本次方正证券与建设银行达成的全面合作，拓宽了双方业务合作的领域，升级了双方合作的层次，为方正证券各条线业务的发展打开了更加广阔的空间。
根据合作协议，双方将在同业业务合作、经纪业务、资产管理、私人财富、投行业务、资金融通、存贷款业务、资金存管、资金清算和结算等诸多业务领域开展合作。
方正证券董事长高利对中国建设银行的支持表示衷心感谢，他表示，方正证券在研究、资产管理、经纪与交易、投资银行业务等方面具有较大的综合优势，公司目前业务资格齐全，可以与建设银行业务进行更多的共享或互补，实现互助共赢。
方正证券总裁何亚刚及其他高管分别介绍了各条线发展情况、业务实力和发展的需求，希望能够和建设银行总行及各分行在投行、资产管理、资金、跨境业务、经纪及交易等方面开展更高层次、更加深入的合作，为双方客户创设更加丰富的产品，提供更加高效的金融服务。
建设银行同业业务中心总经理李骏表示，建设银行与方正证券一直以来合作良好，今年市场资金面虽然偏紧，但建设银行仍然优先考虑与方正证券的资金业务合作；对公业务是建设银行的强项，双方可以取长补短，在合法合规且符合各自业务政策的前提下，实现客户共享。
建设银行湖南省分行副行长卢刚也表示，方正证券是湖南省分行重要的长期合作客户，未来分行在同业业务方面将有更大发展空间，希望与公司可以在境内外实现全面合作，为公司做好各项业务支持。
方正证券主要业务条线分管高管和各业务条线负责人、建设银行总行各业务部门以及湖南省分行相关负责人出席了本次签约仪式，公司财务负责人、副总裁卫剑波与建设银行总行同业中心副总经理杨虹作为签字代表，签署了全面合作协议。
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国金证券：把握机遇频频创新逐步深化与BAT的合作
十年间，国金证券从一家总资产只有12亿元的区域性券商，发展成亿元总资产（一季末）的全国性券商，总资产增长了35倍。
国金证券董秘周洪刚表示：“从这些数字上可以看到，国金证券不仅仅是业绩数量上的变化，而是十年发展过程中质的飞跃。”
借壳上市以来，国金证券的创新步伐不减，不论是互联网金融业务的发展，还是收购粤海证券发展海外业务，或者是参与共同发起设立的信美人寿相互保险社（筹），一系列举措都在市场掀起不小的波澜。
年11月，国金证券发布与腾讯战略合作的公告。年2月20日，国金证券与腾讯战略合作以后，证券行业首只互联网金融产品“佣金宝”面世。随着“佣金宝”品牌的影响力与日俱增，年6月，国金证券西藏中路证券营业部已更名为“国金证券股份有限公司上海互联网证券分公司”。
此后，国金证券逐步深化与BAT的合作。年，国金资管与百度达成战略合作，推出国内首只大数据量化基金！这为国内金融机构未来的互联网业务发展，提供了可参考的合作范例。
去年6月，国金证券全资子公司国金鼎兴与蚂蚁金服、天弘基金等共同发起设立的信美人寿相互保险社（筹），拿到了保监会的筹建批复。国金证券认为，人寿保险公司利于长期积累优质客户，发挥证保协同效应，对其财富管理等业务未来持续发展将产生积极的影响。
不仅如此，国金证券还是第一家提供一站式FOF服务的券商。年，国金证券和国内最早从事私募数据研究机构上海朝阳永续合资成立国金涌富资产管理公司，结合大数据产品综合评价体系及自身在投资领域的专业优势。
另外在PB服务上也颇有特色。国金证券通过全资子公司国金创新持有国金道富%股权，并于年9月以增资扩股的方式吸引了恒生电子股份有限公司、宁波高新区云汉股权投资管理合伙企业（有限合伙）成为国金道富的新股东。继信美人寿之后，国金证券与阿里巴巴再度联姻。
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招商证券：打造一流主券商服务平台，助力私募可持续发展
招商证券总裁王岩出席“全球私募基金西湖峰会”，谈及招商证券作为一流主券商服务平台，如何助力私募可持续发展：
一是能够助力私募基金做大做强。年中国基金业协会首次将美国证监会美国私募基金统计报告翻译成中文，当时数据显示，美国私募基金行业资产管理规模是中国10倍，单支私募基金平均规模是中国的7倍，中国私募基金管理人管理资产超过亿元是85家，而美国是家。
从对比数据中可以看出，虽然我国私募基金行业这几年取得了飞速的发展，但与发达国家相比还存在重大差距，与我们大国地位不符。
美国私募基金发展离不开投资银行一流的主券商服务，所以助力私募基金做大做强，打造具有国际竞争力的一流私募基金是包括证券公司在内的服务机构，应该共同承担的责任。
招商证券愿意在各个领域与在座的私募基金展开全面合作，急私募基金所急，想私募基金所想，助力私募基金行业做大做强。
二是助力私募基金规范、健康发展。近几年为规范私募基金行业健康发展，监管机构和行业协会陆续出台实施了一系列的法律法规，用于规范私募基金的投资、募集、内控、信息披露等投资和经营管理的各项活动。
证券公司作为私募基金的重要服务机构，本身也是受到严格监管的持牌金融机构，在资本市场相关业务上的风控合规能力有独特的优势。
证券公司为私募基金提供的包括销售、交易、托管外包在内的主券商服务，可以通过业务咨询、流程规范、技术系统等手段为私募基金的产品设计、资金募集、投资管理、运营管理、内部控制等全业务流程提供服务，为私募基金规范、健康发展提供帮助。
比如现在基金行业普遍采用的托管人制度，就是通过在投资人和投资管理人之间建立独立第三方的监督与制衡，这个制度能够有效的解决信息不对称和道德风险，提高交易和投资决策管理效率，有效避免投资资金被非法挪用、占用和滥用，切实保障了投资者的财富安全。
三是助力私募基金全球化发展。私募基金投资全球化包括两个方面：第一个方面是走出去。近年来，为了满足客户全球化资产配置的需求，境内的私募基金纷纷布局海外市场的投资，进军海外市场的步伐在不断加快；另一方面是引进来，自去年开始，国际资产管理机构也积极通过设立WFOE即外商独资私募管理人的方式，直接参与中国市场的投资。
在刚刚过去的6月21日，A股已经成功的纳入MSCI新兴市场指数和全球基准指数，中国资本市场必将以更加开放的姿态欢迎境外投资者。
在这样背景情况下，中国证券公司的主券商服务必须积极的应对，为走出去和引进来的私募基金全球化发展提供符合国际标准的服务，这就要求证券公司必须具备国际化的视野和服务能力。
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